Voici quelques-uns des points auxquels réfléchir;
1) Avez-vous un plan de reprise après sinistre ? Vos proches sont-ils bien protégés en cas de décès prématuré ?
2) Y a-t-il des liquidités pour couvrir les dettes telles qu'une marge de crédit, une hypothèque, des prêts aux entreprises ? Certaines de ses dettes sont-elles assurées?
3) Êtes-vous en mesure de subvenir à vos besoins et à ceux de votre famille si vous tombez gravement malade ou êtes incapable de fournir un revenu pour vous, votre famille et peut-être vos employés ?
4) Si vous avez une entreprise, qu'aimeriez-vous qu'il lui arrive ? Devrait-elle être vendue ? Devrait-elle rester dans la famille ? Devrait-elle continuer à être diriger par vos employés clés?
5) Avez-vous un testament à jour qui reflète vos volontés actuelles ? Si vous en avez un, tout est-il toujours d'actualité ?
6) Qui sera votre exécuteur testamentaire ? Est-ce que cette personne sait quoi faire ?
7) Comment souhaitez-vous que votre succession soit répartie entre vos bénéficiaires ?
8) Si l'un de vos bénéficiaires venait à décéder avant vous, comment sa part serait-elle répartie ?
9) Si vous avez des enfants mineurs, qui choisiriez-vous comme tuteurs pour s'occuper d'eux ?
10) Avez-vous des legs caritatifs que vous aimeriez faire ? Connaissez-vous les nombreuses stratégies de générosité ?
11) Avez-vous une liste de vos actifs et passifs ? Il n'est pas nécessaire qu'elle soit parfaite, mais vous en avez besoin et vous pouvez la mettre à jour régulièrement.
12) Avez-vous préparé une liste de votre empreinte numérique, afin que vos exécuteurs aient facilement accès à tous vos comptes bancaires et de médias sociaux ?
13) Qui voudriez-vous nommer pour superviser les décisions médicales à votre place si vous n'êtes pas en mesure de le faire vous-même ?
S'IL VOUS PLAÎT, S'IL VOUS PLAÎT, S'IL VOUS PLAÎT, NE PROCRASTINEZ PAS
Le temps de faire ce qui précède est maintenant (au début de la nouvelle année).
Vous devez, à vous-même et à votre famille, de faire un suivi sur ceci.
Nous avons tendance à nous occuper d'autres choses et à repousser cela à la fin de la liste des choses à faire.
Comme ma chère amie, Sandy Pollack, l’a écrit dans sa récente parution «Don't Leave a Mess» ! ( Ne laissez pas pas un gâchis ! [traduction libre])
Discutons-en, faites appel à Groupe M Bacal, monette@mbacal.com, pour vous aider tout au long du processus.