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Quand il s'agit de planifier l'avenir, il n'y a pas de meilleur moment que le présent



Le nouveau variant Omicron était certainement un développement indésirable et inattendu pour la période des fêtes. J'espère que cette période vous a offert, à vous et vos proches, bonheur et santé.


L'impact de la COVID-19 a fait que les êtres humains se sentent plus vulnérables. Au cours des deux dernières années, les familles ont trouvé le temps de partager et de discuter de leur avenir. Au cours de ces mois, la nature même de la succession a changé lorsque les gens ont réalisé à quel point l'avenir était devenu imprévisible. Nous avons eu de plus en plus de discussions avec nos clients pendant cette période. Ces conversations ont porté sur la durabilité de leur plan de relève, les aidant à revoir leurs stratégies à long terme et à réévaluer leurs activités et leurs investissements pour s'assurer qu'ils pourraient naviguer dans des eaux plus agitées et plus incertaines.


Les familles comprennent que la pandémie durera plus longtemps que prévu et que prédire l'avenir est devenu encore plus complexe dans la « nouvelle norme ». Lors de nos conversations avec les clients, plusieurs préoccupations sont ressorties à plusieurs reprises :

  • Les familles envisagent d'inclure de nouveaux membres de la famille dans leur planification;

  • Ils revoient leurs besoins en fonds propres et en liquidités, tant pour le présent que pour l'avenir;

  • Ils évaluent les forces et les compétences requises pour assurer l'héritage de la famille;

  • Les entreprises familiales envisagent attentivement la transmission de leur entreprise à la prochaine génération.


Pour planifier cet avenir plus incertain et pour maintenir et accroître leur prospérité, les clients accélèrent la planification de la relève. L'évolution des stratégies économiques sont également étudiées


Une question souvent entendue est de savoir comment protéger le patrimoine familial et maintenir une appréciation durable du patrimoine. Mondialement, des familles cherchent à protéger leur patrimoine et à s'assurer que leur capital continue de croître à long terme. La gestion des risques et la responsabilisation sont des éléments clés nécessaires pour y parvenir. Étant donné que chaque famille a ses propres risques, tout cadre conçu pour assurer la protection du patrimoine et l'appréciation durable du capital doit être adapté spécifiquement aux valeurs et aux besoins de la famille.


Ces familles découvrent également qu'elles ne peuvent pas le faire seules et attendent de leurs conseillers qu'ils jouent un rôle central en les aidant à s'adapter aux besoins, aux capacités et aux circonstances de chacun.


Une autre question tourne autour des éléments clés à considérer dans la planification à long terme; qu'il s'agisse d'une entreprise familiale ou d'une entreprise d'investissement:

  • Quel est le plan à long terme pour le patrimoine de la famille ?

  • A quoi sert notre richesse ?

  • Quelles sont la vision et les valeurs de notre famille ?

  • Quels sont les plans à long terme que nous devons envisager ?

  • Quelles compétences seront nécessaires dans la nouvelle norme ?

  • Y a-t-il un alignement complet avec la prochaine génération ?

  • Comment atténuer et concilier les désaccords entre les membres de la famille ?

  • La prochaine génération est-elle prête à reprendre l'entreprise ?


L'alignement et la communication sont essentiels au succès du plan à long terme.


Conclusion : N'attendez pas, le futur c'est maintenant.

COVID-19 a été un rappel brutal que le monde n'attend pour personne.

Compte tenu du nouveau niveau de vulnérabilité, toute personne ayant une entreprise, une famille ou un patrimoine à protéger doit revoir sa situation maintenant et se demander si son plan lui permettra de naviguer dans l'incertitude.


La star du tennis Arthur Ash a déclaré : « Le faire est souvent plus important que le résultat » Le faire est où nous vivons la vie, où nous apprenons, où nous surmontons les défis. Le résultat n'est qu'un marqueur qui signifie à quel point nous avons grandi en cours de route.


Chez M Bacal Group, nous pouvons vous aider. Notre approche est centrée sur vous et votre famille afin que vous profitiez au maximum de votre situation. Notre présence vous aide à protéger votre avenir.

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